监管六维度“笔试”上市银行再融资 年内8家被提问4家已过关,闪翼工作室

时间:2018-12-02 14:06   点击: 次   字体:【

第四,由于上市银行业务的独特性,其资产质量不仅关系到盈利能力,甚至也关系到金融业的风险控制,因此也是监管的“必考题”。监管部门在反馈意见中要求银行明确“贷款五级分类的划分依据,相关减值准备是否与贷款的实际情况相符,地方政府融资平台贷款余额及占贷款总额的比例,是否存在地区、行业集中风险”等问题。

可转债成再融资主流方式

上市银行的测算来看,如果不进行再融资,未来三年,多家上市银行确实“差钱”。兴业银行表示,在保持未来三年一级资本充足率不低于9%的前提下,截至2020年末,该行其他一级资本缺口为316.14亿元。平安银行在保持未来三年核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不低于7.8%、8.8%和10.8%的前提下,2018年-2020年申请人的核心一级资本累计缺口为273亿元,一级资本累计缺口为382亿元,,总资本累计缺口为649亿元。

第三,监管越来越重视上市银行受到的行政处罚的事由及整改情况,因为这关系到上市银行内控制度是否健全。此外,《上市公司证券发行管理办法》关于公开发行证券的条件的相关规定要求,“上市公司三十六个月内财务会计文件无虚假记载,且不存在下列重大违法行为……”。“下列重大违法”就包括“违反工商、税收、土地、环保、海关法律、行政法规或规章,受到行政处罚且情节严重,或者受到刑事处罚”。事实上,上市银行近三年收到的罚单数量着实不少,且分别来自银保监系统、央行系统、发改委系统、税务系统、工商系统等。不过,多数银行的违规未构成重大违法行为;个别银行违规相对严重,但整改到位,取得了处罚机关持肯定态度的监管意见。

《证券日报》记者注意到,今年以来,有8家银行的再融资申请获得监管反馈意见(以提问的形式),其中半数申请在经过反馈沟通后已经获得通过,甚至实施完成;1份申请虽经反馈和回复,依旧被拒;另有3份申请的审批目前“在路上”。

监管六维度“笔试”上市银行再融资 年内8家被提问4家已过关,闪翼工作室

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